미래에셋증권은 개인종합자산관리계좌(ISA) 고객 자산이 6조 원을 돌파했다고 11일 밝혔다.
이는 약 3개월 만에 1조 원 이상 증가한 수치로, ISA 시장에서 미래에셋증권의 경쟁력이 빠르게 확대되고 있음을 보여준다. 특히 중개형 ISA 부문에서는 올해 초부터 고객 자산 기준 업계 1위 자리를 꾸준히 지키고 있다.
미래에셋증권은 지난 6월 27일 자체 개발한 ‘ISA 로보어드바이저’를 선보이며 맞춤형 투자 환경을 제공, 시장을 주도하고 있다. AI 기술을 활용해 가입 시점, 리밸런싱 기록, 자산 상태를 실시간 분석하고 고객별 맞춤 포트폴리오를 추천하는 점이 특징이다. 수수료 없이 모바일 앱 ‘M-STOCK’에서 간편하게 이용할 수 있어 40대부터 60대까지 폭넓은 고객층으로부터 큰 호응을 받고 있다.
이 외에도 ‘배당·이자소득 플래너’, ‘이번 주 챙겨볼 금융상품 ISA’ 등 혁신적인 서비스를 지속적으로 출시하며 시장 리더십을 강화하고 있다.
ISA는 주식, 상장지수펀드(ETF), 채권, 예금 등 다양한 금융상품을 한 계좌에서 운용할 수 있으며, 절세 혜택도 제공한다. 일반형 기준으로는 최대 200만 원까지 비과세가 적용되며, 초과분에 대해서는 9.9%의 분리과세가 이뤄진다.
올해 상반기 미래에셋증권 ISA 고객 5,346명이 누린 절세 혜택은 총 88억 원으로, 이 중 82억 원은 비과세, 6억 원은 저율 분리과세 혜택에 해당한다. 계좌당 평균 절세 금액은 약 167만 원에 달한다.
또한 ISA를 3년 이상 유지한 후 연금계좌로 전환 시 전환 금액의 10% 한도 내에서 최대 300만 원까지 추가 세액공제를 받을 수 있다. 지난해 ISA 만기 자금 중 연금 전환된 금액은 2,992억 원으로, 전년 대비 11배 이상 급증했다. 이는 절세 혜택과 연금 전환에 따른 세액공제를 동시에 고려하는 투자자가 증가한 결과로 풀이된다.
미래에셋증권 관계자는 “당사 ISA 고객 1인당 평균 가입 금액은 타 금융사 대비 높은 편이며, ISA가 단순 절세 수단을 넘어 장기 자산관리 도구로 인식되고 있다”며 “앞으로도 고객 중심의 투자 솔루션과 고도화된 서비스를 통해 고객의 금융 목표 달성과 시장 확대를 적극 지원할 것”이라고 밝혔다.
